Fatoração reversa

O factoring reverso é quando uma empresa financeira, como um banco, se interpõe entre uma empresa e seus fornecedores e se compromete a pagar as faturas da empresa aos fornecedores a uma taxa acelerada em troca de um desconto. Esta é uma forma de financiamento de custo mais baixo que acelera o recebimento de contas a receber de fornecedores. Essa abordagem tem os seguintes benefícios para a empresa que está pagando seus fornecedores:

  • A empresa pode promover vínculos muito próximos com seu grupo principal de fornecedores, pois isso pode ser um grande benefício para eles em termos de fluxo de caixa acelerado.

  • 100% do valor da fatura está disponível para factoring, em vez do valor com desconto que está disponível por meio de um acordo normal de factoring.

  • A empresa não precisa mais atender pedidos de fornecedores de antecipação de pagamento, uma vez que eles já estão sendo pagos o mais rápido possível.

O factoring reverso tem os seguintes benefícios para os fornecedores:

  • Um fornecedor sem dinheiro pode ser pago muito mais cedo do que o normal, em troca da taxa da empresa financeira.

  • A taxa de juros cobrada pela financeira deve ser baixa, pois é baseada na posição de crédito da empresa pagadora, e não na classificação dos fornecedores (o que pressupõe que o pagador tenha uma boa classificação).

A empresa financeira que atua como intermediária recebe receita de juros sobre os acordos de factoring que celebra com os fornecedores da empresa-alvo. Isso pode representar uma excelente fonte de receita por um longo período de tempo, portanto, os banqueiros tentam criar acordos de factoring reverso de fonte única para mantê-lo no controle.

O factoring reverso está normalmente disponível para os fornecedores com os quais a empresa estabeleceu uma relação comercial de longo prazo.

O factoring reverso geralmente é iniciado por grandes empresas que desejam melhorar a situação do fluxo de caixa de seus fornecedores. Para convencer uma empresa financeira a se envolver no acordo, é necessário esperar uma quantidade considerável de factoring, razão pela qual essa abordagem não está disponível para empresas menores.

Existem sistemas on-line disponíveis, nos quais uma empresa pode lançar suas faturas aprovadas e quais fornecedores podem acessar para selecionar quais faturas desejam que sejam pagas antes do estipulado pelas condições de pagamento padrão.

Termos semelhantes

O factoring reverso é o mesmo que o financiamento da cadeia de abastecimento.

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