Estações de trabalho do tesouro

A necessidade de uma estação de trabalho do Tesouro

Grande parte do tempo do departamento de tesouraria é ocupado por um conjunto específico de transações de alto volume. Essas transações envolvem a determinação da posição de caixa diária, o ajuste da carteira de investimentos, a alteração da posição de dívida da empresa e a tomada de medidas para mitigar as posições de risco da empresa. Essas atividades podem ser rastreadas em uma planilha, mas fazer isso é demorado e sujeito a erros. As informações derivadas dessas planilhas são então registradas manualmente no razão geral. O registro dessas informações também é lento e sujeito a erros. Uma solução razoável para esses problemas é adquirir uma estação de trabalho de tesouraria.

Componentes de uma estação de trabalho do Tesouro

Uma estação de trabalho de tesouraria é uma solução de software para tarefas específicas que também pode ser projetada para um tipo específico de hardware de computador. A estação de trabalho de tesouraria é projetada para lidar com o rastreamento de caixa, investimento e tarefas de análise de risco de uma empresa. Como tal, é uma ferramenta ideal para a tesouraria. No entanto, tem um preço, pois mesmo uma configuração mínima custará pelo menos US $ 30.000, enquanto um sistema totalmente configurado pode custar dez vezes mais. A ampla gama de custos de estação de trabalho é derivada da quantidade de funcionalidade necessária, bem como do número de interfaces de banco personalizadas que devem ser construídas. Por causa desses custos, mais as taxas anuais normais de manutenção, uma estação de trabalho de tesouraria não é uma solução econômica para uma empresa de pequeno a médio porte.Outra preocupação é que o processo de instalação pode levar alguns meses antes que a empresa vincule o sistema a todos os seus bancos e sistemas internos.

Vantagens das estações de trabalho de tesouraria

Apesar dos problemas de custo e implementação associados a uma estação de trabalho de tesouraria, ainda é uma solução atraente para muitas organizações maiores. Em geral, ele pode ser usado para automatizar muitas das tarefas mais administrativas. Mais especificamente, uma estação de trabalho de tesouraria pode assumir as seguintes funções:

• Contabilidade . Registre as transações contábeis associadas às atividades de tesouraria no sistema contábil.
• Reconciliação bancária . Importe o registro de transações do banco associado à empresa e reconcilie-os com o registro da empresa das mesmas transações.
• Exposição . Identifique e monitore quaisquer exposições financeiras às quais o negócio está sujeito.
• Previsão . Reúna informações de várias fontes para criar uma previsão de caixa.
• Câmbio . Monitore as posições da empresa em moedas estrangeiras.
• Investimentos . Monitore e relate todos os tipos de investimentos, como participações em instrumentos do mercado monetário, fundos mútuos, ações e garantias.
• Pagamentos . Processar pagamentos por transferência eletrônica de saída.
• E se a análise . Estime a exposição da empresa a uma variedade de cenários, como mudanças na curva de rendimento.

A ampla gama de recursos contidos em uma estação de trabalho de tesouraria a torna uma ferramenta altamente eficaz para as entidades que podem arcar com seus custos iniciais e contínuos.