Definição de risco assistemática
O risco não sistemático é um perigo específico de uma empresa ou indústria. A presença de risco não sistemático significa que o proprietário dos títulos de uma empresa corre o risco de sofrer alterações adversas no valor desses títulos devido ao risco associado a essa organização. Esse risco pode ser reduzido diversificando os investimentos de uma pessoa em vários setores. Ao fazer isso, os riscos associados a cada título da carteira tenderão a se anular mutuamente. A melhor maneira de reduzir o risco não sistemático é diversificar amplamente. Por exemplo, um investidor pode investir em títulos originários de vários setores diferentes, bem como investir em títulos do governo. Exemplos de risco não sistemático são:
Uma mudança nos regulamentos que afeta um setor
A entrada de um novo concorrente em um mercado
Uma empresa é forçada a fazer o recall de um de seus produtos
Descobriu-se que uma empresa preparou demonstrações financeiras fraudulentas
Um sindicato visa uma empresa para uma greve de funcionários
Um governo estrangeiro expropria os ativos de uma empresa específica
Um investidor pode estar ciente de alguns dos riscos associados a uma empresa ou setor específico, mas sempre há riscos adicionais que surgem de tempos em tempos.
O uso da diversificação ainda sujeitará o investidor ao risco sistêmico, que são riscos que impactam o mercado como um todo.