Definição de risco assistemática

O risco não sistemático é um perigo específico de uma empresa ou indústria. A presença de risco não sistemático significa que o proprietário dos títulos de uma empresa corre o risco de sofrer alterações adversas no valor desses títulos devido ao risco associado a essa organização. Esse risco pode ser reduzido diversificando os investimentos de uma pessoa em vários setores. Ao fazer isso, os riscos associados a cada título da carteira tenderão a se anular mutuamente. A melhor maneira de reduzir o risco não sistemático é diversificar amplamente. Por exemplo, um investidor pode investir em títulos originários de vários setores diferentes, bem como investir em títulos do governo. Exemplos de risco não sistemático são:

• Uma mudança nos regulamentos que afeta um setor

• A entrada de um novo concorrente em um mercado

• Uma empresa é forçada a fazer o recall de um de seus produtos

• Descobriu-se que uma empresa preparou demonstrações financeiras fraudulentas

• Um sindicato visa uma empresa para uma greve de funcionários

• Um governo estrangeiro expropria os ativos de uma empresa específica

Um investidor pode estar ciente de alguns dos riscos associados a uma empresa ou setor específico, mas sempre há riscos adicionais que surgem de tempos em tempos.

O uso da diversificação ainda sujeitará o investidor ao risco sistêmico, que são riscos que impactam o mercado como um todo.